2024/10/07
資産推移グラフ
２０２２年１２月末時点での総資産は
1,819,498円（前月比－4,154円）
という結果になりました。
減りました。
原因はいくつかある。
本業の稼ぎが全然ダメだったのが一つ、まぁこれについては来月頑張るしかない。
あとは手持ちの現金は増えているのですがつみたてNISAの基準価格が下がっているのが原因です。
つみたてNISAについては後述します。
資産の内訳
資産内訳については特にコメントなし。
つみたてNISA（投資信託）が下がった要因
私がつみたて投資をしている投資信託は全世界株式を扱うものです。
よく言うオルカンってやつです。
全世界株と言いつつも半分は米国株です。
今回損が出てしまったのは株価が下がったのではなく、円高が影響しております。
2022年10月に150円だった米ドルは年末には130円台まで急落しました。
外貨建ての資産は円高が進むと相対的に外貨の価値が下がりますのでマイナスになるということですね。
↓日経新聞「11月末の投信残高、減少目立つ 円安トレンド反転」
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOMH0517Z0V01C22A2000000/
今回の動きは今後の投資判断には一切影響を及ぼさないので淡々とつみたてを続ける予定です。
新NISA発表、スタートは2024年1月から？！
12月はうれしいニュースもありました。
それがNISA改正案の発表ですね。
一般NISAもつみたてNISAも両方改正になりそうです。
詳しく話すと長いので簡単に今回はつみたてNISAの変更点だけを抑えたい。
変わったのは
・非課税期間20年→恒久化（期限がない）
・年間投資上限額40万円→120万円（3倍）
・併用で年間投資上限が360万円まで増やせる
という点です。
特に一番上の非課税期間の恒久化が個人的に最も恩恵が大きいと思いました。
あとはこの投資方法がかなりの長期投資になりますので、これからはじめる人には正しい知識を学んで運用をしてほしいと思います。
でないと、今回の円安で少しマイナスが出ただけで売却してしまう、なんてことになりかねないので・・・。
